David Edwards
Prema izvještajima, Upbit, najveća mjenjačnica kriptovaluta u Južnoj Koreji, kažnjena je od strane Finansijske obavještajne jedinice (FIU) zbog navodnog kršenja zakona protiv pranja novca (AML), odnosno nepoštivanja pravila poznavanja svog klijenta (KYC) standardima. Prema korporativnim novinama Maeil, kazna je objavljena 9. januara i poziva Upbit da obustavi određene korporativne operacije dok se provede dodatna istraga.
Naglašene povrede usklađenosti
FIU, koja radi pod glavnim finansijskim regulatorom u Južnoj Koreji, sprovela je istragu na licu mjesta u vezi s Upbitovom aplikacijom iz avgusta 2024. za obnavljanje poslovne dozvole i otkrila skoro 700,000 vjerovatnih kršenja KYC-a. Prema Zakonu o izvještavanju i korištenju specifičnih finansijskih informacija, kršenja mogu rezultirati kaznama do 100 miliona ₩ (68,596 dolara) za svaki prekršaj.
Upbit se također našao na udaru SEC-a zbog pružanja usluga stranim trgovcima kršeći domaće propise koji zahtijevaju da lokalne berze koriste sisteme autentifikacije pravim imenom za potvrdu identiteta državljana Južne Koreje.
Implikacije za operacije Upbit-a
Ako kazna bude odobrena, Upbitu bi moglo biti zabranjeno uključivanje novih klijenata na šest mjeseci, što bi imalo veliki utjecaj na dominaciju od 70% tržišnog udjela u južnokorejskom sektoru kriptovaluta. Konačna odluka se očekuje narednog dana, a razmjena ima rok do 15. januara da dostavi svoj stav FOJ.
Upbit-ov zahtjev za obnavljanje poslovne dozvole još uvijek nije na čekanju; ističe u oktobru 2024. Prema podacima iz The Block-a, Upbit je rangiran kao treća najveća centralizirana berza u decembru 2024., s mjesečnim obimom trgovine koji je premašio 283 milijarde dolara, uprkos regulatornim preprekama.
Kako bi smanjili opasnosti povezane s prijevarom i ilegalnim finansijskim aktivnostima, južnokorejski zvaničnici povećali su nadzor nad sektorom kriptovaluta, koncentrišući se na usklađenost s AML i KYC. Instanca Upbit-a pokazuje stroge korake koji se poduzimaju kako bi se osigurala usklađenost među značajnim igračima u industriji
